Vermögensbildung
Aktien-Vermögensverwaltung
Die Anlagephilosophie dieses Modells basiert auf einem gemischten Ansatz von Shareholder Value und Wachstumstiteln („Blend“). Auf der Value Seite eine gute Mischung aus mittelgroßen und großen Marktführern auf verschiedenen etablierten Märkten mit einem exzellentem Management, hohen innerem Wert, hoher und nachhaltiger Umsatzrendite und hoher Partizipation der Anleger insbesondere durch Dividenden. Ein Kann aber kein Muss ist für Rohen Vermögensbildung zusätzlich nachhaltiges Wachstum, ohne noch ein start-up Unternehmen zu sein. Je nach Marktlage werden bis zu 50% an Wachstumstiteln in das Portfolio aufgenommen. Dabei handelt es sich ausschließlich um mittelgroße bis groß kapitalisierte Marktführer in einem stark wachsendem Markt mit außerordentlich hohem nachhaltigem Wachstum. Daher kann man den Anlagestil als „“Blend““ bezeichnen, sowohl mit einem top-down als auch einem bottom-top Ansatz. Wir kaufen Aktien, um sie sehr langfristig zu halten, und nicht, um kurzfristige Gewinne zu erzielen. Rücksicht finden Branchen aus Aspekten der Risikoverteilung. Wichtig ist uns eine sehr überschaubare Anzahl an Titeln, angestrebt werden ca. 10, um eine klare Übersicht über die einzelnen Unternehmen zu behalten und dem Anleger Transparenz zu ermöglichen.
Dynamik
Gemischte Wertpapier-Vermögensverwaltung
Rohen Dynamik ist eine offensive gemischte Vermögensverwaltung. Der Aktienanteil kann von 50 bis 80% schwanken und besteht aus einem klassischen Blend und bottom top Ansatz. Dabei wird verstärkt auf klassische Aktienwerte mit einem hohen Rückfluss für den Anleger in Form von Dividenden geachtet, zudem werden Wachstumsttitel mit großer Marktkapitalisierung und jeweiliger Marktvormacht geachtet. Der Anleihenbereich dient der Verringerung der Volatilität der Vermögensverwaltung und besteht aus klassischen überwiegend langlaufenden Anleihen im mittleren Risikobereich aller Sparten.
Konservativ
Gemischte Wertpapier-Vermögensverwaltung
Rohen Konservativ ist eine defensive gemischte Vermögensverwaltung. Der mittlere Aktienanteil liegt bei 30% und besteht aus klassischen Shareholder Value Titeln und Wachstumstiteln. Dabei wird verstärkt auf klassische Aktienwerte mit einem hohen Rückfluss für den Anleger in Form von Dividenden geachtet. Der Anleiheteil besteht aus klassischen Anleihen mittlerer und langer Laufzeit (Duration größer als 3 Jahre) im mittleren Risikobereich, wobei der Mehrwert mehr durch hohe Kupons als in der Realisierung von Kursgewinnen erzielt werden soll.